Euro 5.000,-- Vorteil pro Haushalt

Alle sparen – und das ist Ihr Verdienst!

Kaum jemand geht ohne Steuerberater zum Finanzamt. Niemand zieht ohne Rechtsanwalt vor Gericht. Das ist logisch. Nur bei Banken, Versicherungen und Bausparkassen fühlen sich viele Mandanten alleine gelassen. Sie sind auf die meist einseitigen Empfehlungen der Verkaufsvertreter angewiesen. Alternative Produkte werden verständlicher Weise oft nicht gemacht. Der Mandant kommt oft erst an letzter Stelle. Bei der Wirtschaftsberatung ist das anders. Der Mandant beauftragt einen Wirtschaftsberater, für ihn die passenden Produkte und Gesellschaften auszuwählen. Als Wirtschaftsberater vertreten Sie also die Interessen des Mandanten gegenüber den Anbietern – ein brillantes Konzept für Ihre Karriere.
Der private Haushalt funktioniert nicht anders als ein Unternehmen. Er hat Einnahmen und Ausgaben. Kurz-, mittel- und langfristige Ziele. Zum Beispiel, dass monatlich mehr vom Einkommen des Mandanten übrig bleibt.

Wie ein Unternehmensberater erarbeiten Sie für Ihren Mandanten ein Konzept, das hilft, diese Ziele unter den angegebenen finanziellen Rahmenbedingungen zu erreichen.

Am Anfang des Plans steht die Analyse der Finanzen. Alle bestehenden Daten, Einnahmen, Verträge und Ausgaben werden in einem EDV-gestützten Programm ausgewertet. Außerdem wird die künftige Entwicklung der bestehenden Finanzverträge in die Zukunft hochgerechnet. Dabei zeigen sich eventuelle Versorgungslücken bis zum Pensionsbeginn.

Anschließend erarbeiten Sie Konzepte zur Optimierung. Möglichkeiten für niedrigere Beiträge, bessere Leistung oder höhere Performance werden gecheckt und aufgeführt. Zum Beispiel, dass das Einkommen auch im Krankheitsfall oder bei Berufsunfähigkeit gesichert ist und das Vermögen wächst. Dass der Mandant auch im Alter gut versorgt ist.

Übrigens, der durchschnittliche Vorteil für unsere Mandanten liegt innerhalb von 5 Jahren bei ca. € 5.000,--